Giám sát, kiểm soát hoạt động thẻ ngân hàng
Cụ thể, các đơn vị phải có biện pháp phòng ngừa, ngăn chặn việc đơn vị chấp nhận thẻ thông đồng với chủ thẻ thực hiện giao dịch thanh toán khống; có biện pháp giám sát, kiểm tra, quản lý chặt chẽ các đơn vị chấp nhận thẻ, trường hợp phát hiện thực hiện giao dịch thanh toán khống cần thực hiện ngay các biện pháp xử lý nghiêm và phản ánh cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo đúng quy định của pháp luật.
Giám sát chặt chẽ phạm vi sử dụng, hạn mức giao dịch thẻ ở nước ngoài
Các đơn vị rà soát, kiểm tra lại toàn bộ quy trình nội bộ, thủ tục, hồ sơ đăng ký phát hành và sử dụng thẻ ngân hàng, đảm bảo tuân thủ các quy định của pháp luật hiện hành.
Đối với thẻ tín dụng, phải có quy định rõ về việc thẻ tín dụng không được sử dụng để chuyển khoản; không cho phép khách hàng sử dụng hạn mức thẻ tín dụng để nạp tiền, ghi có vào tài khoản thanh toán, thẻ ghi nợ nội địa hoặc thẻ trả trước; có biện pháp kiểm soát, ngăn chặn các hình thức lợi dụng thẻ tín dụng để sử dụng không đúng quy định của pháp luật (như sử dụng thẻ tín dụng để nạp tiền vào Ví điện tử, thanh toán hàng hóa, dịch vụ không đúng quy định của pháp luật).
Đối với thẻ trả trước, tuân thủ và thực hiện nghiêm các quy định pháp luật hiện hành. Mặt khác, thực hiện nghiên cứu, tăng cường các biện pháp quản lý, giám sát chặt chẽ phạm vi sử dụng thẻ, hạn mức giao dịch thẻ (đặc biệt là thẻ ghi nợ quốc tế) ở nước ngoài (bao gồm giao dịch trực tiếp tại nước ngoài hoặc giao dịch trực tuyến trên các website nước ngoài) tuân thủ quy định của pháp luật.
Trường hợp phát hiện việc sử dụng thẻ ngân hàng tại nước ngoài với giá trị lớn, tần suất giao dịch nhiều, nghi ngờ có dấu hiệu vi phạm quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền, thực hiện báo cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền theo đúng quy định của pháp luật.
Theo baochinhphu.vn
Tin cùng chuyên mục
- Bảng A vòng loại U20 châu Á: U20 Việt Nam làm chủ nhà, thi đấu tại Hải Phòng 20.09.2024 | 16:10 PM
- Đội tuyển futsal nữ Việt Nam lên đường tham dự giải giao hữu quốc tế 20.09.2024 | 16:11 PM
- Quy định mức hỗ trợ sản xuất, chế biến, bảo quản và tiêu thụ nguyên liệu trong nước để sản xuất thức ăn chăn nuôi từ 20/9/2024 20.09.2024 | 15:40 PM
- Festival Thu Hà Nội 2024 20.09.2024 | 15:39 PM
- Quan hệ hợp tác Việt Nam - Liên hợp quốc 20.09.2024 | 15:39 PM
- Phường Bồ Xuyên: Khen thưởng 17 tập thể, cá nhân trong phòng, chống bão số 3 20.09.2024 | 15:40 PM
- Lễ hội truyền thống đền Trần (Thái Lăng) - Hành cung Lỗ Giang, xã Hồng Minh diễn ra từ ngày 18 - 20/8 âm lịch 20.09.2024 | 15:40 PM
- Gần 84 nghìn lượt thi “Chung tay vì an toàn giao thông” tuần 1 20.09.2024 | 15:23 PM
- Khen thưởng tập thể có thành tích xuất sắc trong điều tra, khám phá vụ trộm cắp điện có tính chất tinh vi, phức tạp 20.09.2024 | 15:23 PM
- Công an huyện Đông Hưng khởi tố đối tượng lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản 20.09.2024 | 15:19 PM
Xem tin theo ngày
- Tập trung nắm chắc tình hình nhân dân
- UBND tỉnh: Họp nghe báo cáo tiến độ một số công trình, dự án trọng điểm
- Họp Tiểu ban Tổng kết công tác kinh tế - xã hội, quốc phòng, an ninh phục vụ Đại hội đại biểu Đảng bộ tỉnh lần thứ XXI, nhiệm kỳ 2025 - 2030
- Quyết tâm xây dựng Thái Bình thực sự là địa chỉ tin cậy, hấp dẫn nhà đầu tư
- UBND tỉnh nghe và cho ý kiến về một số nội dung
- Khắc phục khó khăn do thiên tai, tăng tốc triển khai các dự án quan trọng quốc gia, trọng điểm ngành giao thông vận tải
- Đồng chí Bí thư Tỉnh ủy thăm, tặng quà thiếu niên, nhi đồng nhân dịp tết Trung thu
- Đồng chí Phó Bí thư thường trực Tỉnh ủy, Chủ tịch HĐND tỉnh thăm, tặng quà thiếu nhi huyện Hưng Hà nhân dịp tết Trung thu
- Đồng chí Phó Bí thư Tỉnh ủy, Chủ tịch UBND tỉnh thăm, tặng quà thiếu nhi xã Tân Hòa nhân dịp tết Trung thu
- Nhanh chóng hỗ trợ người dân, doanh nghiệp ổn định đời sống, khôi phục sản xuất, kinh doanh