Đối tượng cung cấp cho học sinh, sinh viên điện thoại sẵn sim để đăng ký mở tài khoản thanh toán và dịch vụ internet banking, sms banking; sau đó các đối tượng yêu cầu học sinh, sinh viên trả lại điện thoại, cung cấp thông tin, mật khẩu đăng nhập, mật khẩu xác thực (OTP)…; các đối tượng này cũng thu thập dữ liệu sinh trắc học (khuôn mặt) của các học sinh, sinh viên (face ID) để phục vụ xác minh danh tính của khách hàng khi có yêu cầu. Các tài khoản này sau đó thường được lợi dụng vào các mục đích vi phạm pháp luật như rửa tiền, trốn thuế, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tài trợ khủng bố…

Để bảo đảm việc mở, sử dụng tài khoản thanh toán đúng quy định của pháp luật, ngành ngân hàng tăng cường công tác tuyên truyền, cảnh báo tới người dân và các tổ chức, cá nhân trên địa bàn đặc biệt là học sinh, sinh viên, người chưa thành niên về phương thức thủ đoạn của các đối tượng phạm tội, quy định pháp luật liên quan. Các trường học, cơ sở giáo dục đào tạo trên địa bàn tỉnh cũng thực hiện quán triệt, thông tin kịp thời tới toàn bộ học sinh, sinh viên và phụ huynh về các phương thức thủ đoạn của các đối tượng phạm tội, các hành vi bị cấm trong hoạt động mở, sử dụng tài khoản thanh toán và quy định xử phạt vi phạm hành chính nhằm nâng cao nhận thức về tuân thủ pháp luật và không để bị lợi dụng cho các mục đích bất hợp pháp.

Minh Hương